La 45 de ani, Ajay Gupta are multe de laudat. În calitate de fondator și director executiv al Gupta Wealth Management (GWM), firma sa controlează active de peste 1 miliard de dolari pentru persoanele cu valoare netă ridicată. Din 2014, și-a crescut baza de clienți cu peste 100% - mulțumită în mare măsură clientului său de stele, Tony Robbins.
Robbins a inclus un strigăt către GWM în cea mai bine vândută carte a sa, BANI: Stăpânește jocul . Într-un capitol, strategul de top în viață și afaceri prezintă diferența dintre un broker tradițional și standardul fiduciar mai atractiv. El descrie traiectoria lui Gupta ca un evadat de la Merill Lynch devenit antreprenor.
cati ani are steelo brim
În lunile care au urmat, îmi spune Gupta, a început să atragă mai mulți clienți ca niciodată. „O mare parte din creștere a venit din cauza acestui transfer de încredere”, a spus el. În timp ce profilul mediu al unui client cu firma sa rămâne același (suma minimă pe care o poți investi cu GWM este de 1 milion de dolari, pentru o taxă maximă de 1%), el observă că a văzut și un aflux de tineri investitori Millennial.
Gupta a împrumutat, de asemenea, o strategie de investiții de la miliardarul de fonduri speculative Ray Dalio, unul dintre cei intervievați de Robbins. Analizând conversația înregistrată, el a adoptat o politică care „netezește” volatilitatea activelor propriilor clienți: în primul rând, își construiește un portofoliu pentru fiecare „sezon” economic (perioade de venituri mari, venituri mici, inflație ridicată și scăzut) inflație) și pune 25% din riscul unui client în fiecare.
Indiferent de vârsta lor, el spune că întreprinzătorii pot face multe pentru a rămâne în siguranță financiară și pentru a continua să acumuleze fonduri până la sfârșit.
Iată primele sale cinci sfaturi pentru a economisi mari și pentru a rezista:
1. Evitați cei trei distrugători ai bogăției.
Există trei mari „distrugători” de bogăție, spune Gupta, și sunt alarmant de simple: Taxe, impozite și decizii emoționale.
„Intuitiv, fără ca emoțiile să fie implicate, ai putea spune că atunci când lucrurile nu funcționează, cumpăr mai mult”, a explicat el. „Când lucrurile se termină, vând.” Din păcate, el recunoaște că majoritatea oamenilor nu sunt pregătiți să fie buni investitori.
La firma Gupta, investitorii pot minimiza taxa de impozite prin diversificarea portofoliilor lor cu investiții imobiliare. „Când dețineți proprietăți imobiliare, folosiți inflația”, a spus el. „Majoritatea veniturilor pe care le-ați primi sunt protejate de impozite, deoarece beneficiați de depreciere”.
2. Nu pune totul în afacerea ta. Ar putea eșua.
Antreprenorii își asumă deja o cantitate excesivă de risc, așa că Gupta vă sfătuiește să nu vă puneți toate capitalurile proprii într-un nou startup. „Una dintre cele mai mari greșeli pe care le fac antreprenorii este că pun totul în afacerea lor”, a spus Gupta. „Plătește-te mai întâi”.
3. Alegeți un plan 401 (k) solid, ieftin.
Gupta a subliniat importanța alegerii unui plan 401 (k) low-cost pentru angajații dvs. - mai ales că proprietarii de afaceri sunt fiduciarii acestor planuri.
Din păcate, majoritatea planurilor 401 (k) sunt extrem de scumpe, deci este important să identificați mai întâi fondurile low-cost.
Gupta este deosebit de impresionat de instrumentul Vanguard 401 (k). La firma sa, el a ales America's Best 401 (k.)
4. Odată ce vor intra banii, nu luați decizii impulsive.
Antreprenorii care au vândut companii pentru milioane (sau chiar miliarde) sunt deseori tentați să își reinvestească câștigurile în altă parte. Totuși, este important să nu preiați prea mult prea repede.
câți ani are armon și trey
'Faceți un pas înapoi și așezați-vă din nou cu un fiduciar', spune Gupta.
Dacă este o cantitate substanțială de avere, el sugerează împărțirea acesteia în două găleți: bugetul dvs. de funcționare pentru tot restul vieții și găleată în care ați pus împreună un plan de „100 de ani”.
5. Dacă este posibil, păstrați-l hush-hush.
Desigur, Gupta recunoaște că antreprenorii sunt de obicei proprietari de afaceri „pe tot parcursul vieții”, dornici să împrumute fonduri prietenilor atunci când pot - sau, adesea, să înființeze noi companii. Totuși, el spune că este o idee bună să vă păstrați averea sub radar pentru o perioadă de timp.
„În zilele noastre, oamenii vor afla”, recunoaște el. - Dar dacă nu spui nimănui, vor veni mai puțini oameni care îți vor cere bani.
